Voor de invulling van de financieringsbehoefte kan de gemeente gebruik maken van een kortlopende kredietfaciliteit (tot een maximum van € 10 mln.) bij de BNG. Per 29 november 2021 is hier de bankgarantie voor Ikea ad € 1 mln. van afgetrokken zodat de beschikbare ruimte op de kredietfaciliteit nog € 9 mln. bedraagt. De hoogte en het gebruik van deze faciliteit is onderdeel van de uitvoering van de treasuryfunctie, welke elders in de jaarstukken wordt toegelicht in de paragraaf financiering. In 2023 hebben we nauwelijks gebruik gemaakt van kasgeldleningen.
Kasgeldlimiet per kwartaal | (bedragen x mln.) | |||
Periode | Begroting | Limiet (8,5%) | Gemiddeld saldo | Onder |
|---|---|---|---|---|
1e kw 2023 | 710 | 60 | 2 | 58 |
2e kw 2023 | 710 | 60 | -29 | 89 |
3e kw 2023 | 710 | 60 | -48 | 108 |
4e kw 2023 | 710 | 60 | -40 | 100 |
Uit de wet op het schatkistbankieren blijkt dat voor gemeenten met een begrotingstotaal van € 500 mln. of meer de drempel € 10 mln. plus 0,2 procent van het deel van het begrotingstotaal dat de € 500 mln. te boven gaat. Voor gemeente Zaanstad bedraagt de drempel voor het afromen van € 10,4 mln. op basis van onze begroting van € 700 mln.
Met de BNG is daarom een overeenkomst afgesloten om dagelijks positieve saldi boven de € 0,4 mln. af te romen naar de schatkist. Hiermee voorkomen we onnodige rentelasten. Sinds 14 september 2022 wordt weer een rentevergoeding ontvangen op het geld dat uitstaat bij de schatkist. Per 30 december 2023 bedraagt deze rente 3,9%.
Voor 2023 bedroegen de middelen die we in de schatkist hebben aangehouden per kwartaal (gebaseerd op de limiet van € 0,4 mln.):
- 1e kwartaal 2023 € 1 mln.
- 2e kwartaal 2023 € 22 mln.
- 3e kwartaal 2023 € 12 mln.
- 4e kwartaal 2023 € 30 mln.